UQPAY在审核提醒手动审核的交易时需要熟悉哪些主要问题？
●发件人是谁？
●寄件人的资金来自何处？如果相关，他们的客户是谁？
●收件人是谁？
●发件人和收件人之间的关系是什么？
●交易的目的是什么？考虑到发件人和收件人之间的关系，这一目的是否合法？
●交易是否符合发件人/收件人的交易历史记录和配置文件？
我可以被要求提供的主要信息和文件类型是什么？
●身份证明：如护照、驾驶执照、身份证
●地址证明：例如公用事业账单、银行对账单、抵押对账单
●公司注册文件：例如注册名称、商号、地址
●业务证明：例如销售发票、产品清单/手册、装运证明文件（即提单、空运单）、商业合同/协议
●关于发件人和收件人之间关系的其他信息（例如，如何形成关系）
●董事/股东名册（签字、注明日期、抬头纸）和这些董事/股东的雇佣历史
●资金来源：例如银行对账单、工资单、经审计的商业财务报表、贷款合同
●财富来源：例如遗嘱、遗嘱认证、股份出售证书、资产和收入申报、股息报表
●物业买卖协议（包括价格、地点、代理人/律师详情等）
●发件人/收件人在线状态的链接（如果不容易从我们自己的搜索中找到）：例如LinkedIn个人资料、电子商务平台上的列表
某些交易是否升级？
对根据交易的风险状况，它可能会升级到我们合规职能部门的更高级成员。
我们的实时筛查团队在升级之前尽一切努力进行尽可能彻底的审查。但是，每个交易都会根据其自身的价值进行判断，审查上报的个人可能会要求实时团队向您请求更多信息，以便他们能够对交易做出决定。
哪些类型的交易或实体可能会受到更严格的审查，并可能导致要求提供更多信息？
●来自/流向潜在金融犯罪风险较高国家的交易
●与发件人/收件人之间的交易，最少的公共网络存在
●大额交易价值或处理大额交易价值的公司（如营销、咨询）可能会被要求提供董事/股东信息
●有关非许可活动的更多信息，请参阅此处的帮助中心文章
如果交易被手动拒绝，你能告诉我为什么吗？
这可能是一个敏感领域，我们可以分享的信息数量有限。
我们可以分享交易被拒绝的原因：
●发件人/收件人在不允许的活动中操作
●发件人/收件人试图从不允许的司法管辖区汇款
●您没有提供足够的信息让我们了解交易
如果您是受监管的客户，那么我们可能会根据具体情况与您分享更多关于我们所关注的具体问题的信息，以便您采取适当的行动。
我如何才能对进一步信息的请求做出良好的响应？
●一般来说，文件不应超过3个月
●仅PDF文件
●我们不接受Word、Excel等文档或截图（例如银行对账单、电子邮件链、WhatsApp对话）
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