当一笔交易触发人工审核时，UQPAY 在审核过程中主要需要确认哪些问题？
●付款人是谁？
●付款人的资金来自哪里？如适用，其客户是谁？
●收款人是谁？
●付款人与收款人之间是什么关系？
●交易目的是什么？鉴于付款人与收款人之间的关系，该目的是否合法合理？
●该交易是否与付款人或收款人的历史交易记录及资料相符？
我可能会被要求提供哪些主要类型的信息和文件？
●身份证明：例如护照、驾驶执照、身份证
●地址证明：例如水电费账单、银行对账单、按揭贷款对账单
●公司注册文件：例如注册名称、营业名称、地址
●业务证明：例如销售发票、产品清单或宣传册、运输文件证明（即提单、航空运单）、商业合同或协议
●有关付款人与收款人之间关系的其他信息（例如双方如何建立关系）
●董事或股东名册（须签署、注明日期并使用公司抬头纸），以及这些董事或股东的任职经历
●资金来源证明：例如银行对账单、工资单、经审计的企业财务报表、贷款合同
●财富来源证明：例如遗嘱、遗嘱认证书、股份出售证明、资产及收入声明、股息单
●房产购买或出售协议（包括价格、地点、代理人或律师的详细信息等）
●付款人或收款人的线上公开信息链接（如果我们无法通过自行搜索轻易找到）：例如 LinkedIn 个人资料、电商平台上的店铺或商品页面
部分交易会被升级审核吗？
会。根据交易的风险状况，该交易可能会被升级至我们合规职能部门的更高级别成员进行审核。
我们的实时筛查团队会尽力在升级审核前完成尽可能全面的审查。但每笔交易都会根据其具体情况单独评估，负责升级审核的人员可能会要求实时筛查团队向您索取更多信息，以便其对该交易作出决定。
哪些类型的交易或实体可能会受到更严格的审查，并可能需要提供更多信息？
●来自或汇往金融犯罪潜在风险较高国家或地区的交易
●付款人或收款人在公开网络上的信息极少的交易
●大额交易，或处理大额交易但不涉及实物商品运输的公司（例如营销、咨询），通常可能会被要求提供董事或股东信息
●有关不允许开展的活动的更多信息，请参阅我们的 Help Centre(帮助中心)文章
如果一笔交易被人工拒绝，您能否告知我原因？
这可能涉及敏感信息，因此我们能够分享的信息有限。
我们可以告知您，交易可能因以下原因被拒绝：
●付款人或收款人正在从事不允许开展的活动
●付款人或收款人试图从不允许开展业务的司法管辖区汇出资金
●您未提供足够的信息，使我们无法充分了解该交易
如果您是受监管客户，我们可能会视具体情况，向您提供更多关于我们具体疑虑的信息，以便您采取适当措施。
我应如何妥善回复补充信息请求？
●通常情况下，文件的出具日期不得超过 3 个月
●仅接受 PDF 文件
●我们不接受 Word、Excel 等格式的文件或截图（例如银行对账单、电子邮件往来记录、WhatsApp 对话的截图）